2024년 11월 15일부터 국세청 연말정산 미리 보기 서비스가 개통되었습니다! (2024년 귀속 2025년 연말정산)
내년 초에는 2024년 소득을 기준으로 한 연말정산이 실시됩니다.
연말정산 미리 보기 서비스를 활용하면 예상세액 계산부터 절세 전략까지 한 번에 확인할 수 있습니다.
지금부터 연말정산 미리 보기 활용법과 절세 꿀팁을 자세히 알아보세요! 💰
📌 연말정산 미리 보기란?
연말정산 미리 보기는 지난해의 연말정산 결과와 올해 1~9월 신용카드 사용액을 바탕으로 내년 예상세액을 미리 계산해 주는 서비스입니다.
주요 기능:
- 총 급여와 부양가족 정보에 따른 공제 금액 계산
- 신용카드·의료비 공제 변동 확인
- 절세 꿀팁과 유의사항 제공
🎯 왜 중요한가요?
이 서비스를 통해 부족한 공제 항목을 채우고 실수로 과다 공제되는 것을 방지하며, 절세 혜택을 극대화할 수 있습니다.
홈택스 연말정산 미리 보기 사용방법
연말정산 미리 보기 매뉴얼 다운로드
우선 국세청 홈택스에 로그인합니다.
메뉴의 [장려금, 연말정산, 전자기부금] 선택 [편리한 연말정산] 선택
아래와 같이 연말정산 미리 보기 화면이 나옵니다
✨ 주요 절세 꿀팁
1️⃣ 신용카드 소득공제 활용
- 신용카드 사용액이 총급여의 25%를 초과하면 공제가 가능하니 이를 적극 활용하세요.
- 체크카드나 현금영수증을 이용하면 공제율이 더 높아집니다.
- 전통시장과 대중교통 이용 금액도 추가 공제가 가능하니 놓치지 마세요!
2️⃣ 예상세액 계산으로 절세 계획 세우기
- 주택청약, 연금저축 등 공제 항목을 미리 입력하고 납입 계획을 세워 절세 효과를 극대화하세요.
- 공제 한도 내에서 납입액을 조정하면 추가 공제 혜택을 받을 수 있습니다.
3️⃣ 3개년 연말정산 비교 및 절세 도움말 확인
- 최근 3년간 연말정산 데이터를 통해 공제금액의 증감 추세를 확인하세요.
- 맞춤형 절세 도움말과 유의사항으로 실수 없이 공제를 받을 수 있습니다.
🛠️ 맞춤형 안내 서비스
국세청은 연말정산이 어려운 근로자를 위해 43만 명의 맞춤형 안내 대상자를 선정해 지원합니다.
이 서비스는 빅데이터 분석을 통해 공제요건을 충족할 가능성이 높은 사람들에게 필요한 공제 항목과 증빙서류를 안내합니다.
주요 맞춤형 공제 항목 (7종):
- 주택담보대출, 전세자금대출
- 주택청약저축, 교육비
- 중소기업 취업자 소득세 감면
- 월세액 세액공제(확대), 기부금 공제(추가)
💡 유의사항:
맞춤형 안내는 분석 시점 자료 기준으로 제공되므로 실제 연말정산 시점(12월 31일 기준)에 공제요건을 재확인해야 합니다.
📲 맞춤형 안내 이용 방법
맞춤형 안내는 11월 20일부터 카카오톡 메시지로 발송됩니다.
카카오톡을 사용하지 않는 경우 네이버 전자문서로도 안내됩니다.
확인 절차:
- 카카오톡 또는 네이버 전자문서를 통해 국세청 안내 메시지를 확인합니다.
- 국세청 누리집에 접속하여 맞춤형 안내 내용을 확인합니다.
❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 올해 결혼세액공제는 미리 보기에서 적용되지 않나요?
A1. 맞습니다. 결혼세액공제와 같은 일부 개정안은 아직 확정되지 않아 이번 미리 보기 서비스에 반영되지 않았습니다.
Q2. 미리보기 결과대로 환급이 가능한가요?
A2. 미리 보기는 11월까지의 데이터를 기반으로 계산됩니다. 이후 연말 지출과 급여 변동에 따라 실제 환급액이 달라질 수 있습니다.
Q3. 맞춤형 안내 항목은 연말정산 때 자동 공제되나요?
A3. 맞춤형 안내는 참고용으로 제공됩니다. 실제 공제 여부는 연말 기준으로 요건 충족 여부를 개별 확인해야 합니다.
📑 연말정산 미리 보기에서 확인할 수 있는 공제 항목
연말정산은 다양한 공제 항목을 통해 절세 효과를 높일 수 있는 중요한 과정입니다. 미리 보기를 통해 확인 가능한 공제 항목과 주의사항을 알려드릴게요!
1️⃣ 인적공제
부양가족, 배우자, 자녀에 따른 인적공제는 절세의 기본입니다.
공제 대상 가족은 소득 기준과 나이 요건을 충족해야 합니다.
- 예: 자녀는 만 20세 이하, 배우자는 소득 100만 원 이하.
2️⃣ 의료비 공제
- 근로자 본인, 배우자, 자녀의 의료비는 연 소득의 3%를 초과하는 금액에 대해 공제가 가능합니다.
- 공제율: 일반 의료비 15%, 난임 시술비 등 특정 항목은 20%.
- 중요: 미리 보기에서 제공되지 않는 금액은 병원 발행 영수증이나 증빙 자료로 추가해야 합니다.
3️⃣ 교육비 공제
- 본인, 자녀, 장애인 부양가족의 교육비가 공제 대상입니다.
- 대학교, 초·중·고등학교는 물론, **유치원비와 학원비(초등학생 이하)**도 포함됩니다.
4️⃣ 주택자금 공제
- 주택청약종합저축 가입자는 납입액의 40%를 공제받을 수 있습니다.
- 월세 세액공제는 무주택 근로자가 공제 대상이며, 공제율은 소득에 따라 10~12%로 나뉩니다.
5️⃣ 기부금 공제
소득공제와 세액공제 모두 가능한 항목으로, 기부금 종류에 따라 공제율이 다릅니다.
- 종교 단체 기부금: 15%.
- 비종교 단체 기부금: 30%.
연말까지 기부를 늘리면 공제 혜택을 받을 수 있습니다.
🧾 연말정산 준비물 체크리스트
연말정산을 원활히 진행하려면 필요한 서류를 미리 준비하세요!
1. 부양가족 관련 서류
- 가족관계증명서: 부양가족 공제를 받으려면 필수입니다.
- 장애인증명서: 장애인을 부양하는 경우 추가 공제가 가능합니다.
2. 신용카드 사용 내역서
- 카드사 홈페이지에서 다운로드하거나, 홈택스에서 신용카드 소득공제 내역을 확인하세요.
3. 의료비·교육비 영수증
- 홈택스에서 자동 조회가 가능하지만, 누락된 금액은 직접 영수증을 제출해야 합니다.
4. 주택 관련 자료
- 월세 공제를 받으려면 임대차계약서와 월세 납입 영수증이 필요합니다.
- 주택청약 공제를 위해 납입증명서를 준비하세요.
💻 홈택스 이용 꿀팁
1️⃣ 회원과 비회원 로그인 방법
- 회원 로그인: 공인인증서 또는 간편 인증서로 로그인.
- 비회원 로그인: 주민등록번호와 이름 입력 후 공인인증서 인증.
2️⃣ 미리 보기 주요 화면 이동 방법
- Step 01: 신용카드 소득공제 계산.
- Step 02: 연말정산 예상세액 계산.
- Step 03: 절세 도움말 및 과거 3개년 비교.
3️⃣ 실수 방지 팁
- 공제항목 수정 시, 자료를 저장하지 않으면 변경 사항이 반영되지 않을 수 있습니다.
- 절세 도움말을 참고해 모든 공제 항목을 확인하세요!
💬 마무리하며
국세청 연말정산 미리 보기 서비스는 근로자가 미리 절세 전략을 세우고 공제 혜택을 극대화할 수 있도록 돕는 강력한 도구입니다.
올해도 이 서비스를 활용해 13월의 월급을 확실히 챙겨보세요! 💸